美团员工被指上班搞传销、拉人购买虚拟货币、组团维权

文字 |人工智能金融机构吴晓宇

编辑 |梁野

在给美团发了两封邮件无果后，曹燕妮决定实名举报美团员工的“传销骗局”。

9月3日晚，曹燕妮在微博上发布了一篇题为《美团外卖设计团队孙小雅内部组织网络传销的主要资料》的长文。报道称，美团外卖设计团队孙小雅利用工作时间向同事介绍了区块链公司KCI，并实施了传销。

据曹透露，除了曹燕妮等4名受害者被骗高达35万元外，美团外卖设计团队约有17人参与了ADC骗局（又一个区块链骗局项目），不祥之兆金额被骗。同时，根据曹燕妮为人工智能财经提供的资料，据不完全统计，截至目前，该案涉案金额高达200至3亿元。

9月4日，AI财经联系到美团。美团表示，公司对此事件高度重视，目前正在积极联系投诉人和被投诉人核实情况。美团公关部相关负责人赵杰表示：“其他细节暂时不方便公布，有调查结果我们会同步大家。”

其实，这种“区块链”、“虚拟”打着“货币”旗号的区块链骗局已经不是第一次出现了。 2018年初，腾讯安全反欺诈实验室负责人李旭阳表示，使用区块链概念的传销有3000多个。

“在投资之前，您是否询问过家人、银行或金融从业人员？”有人问26岁的曹燕妮，“不，我只是相信这个人。”

美团外卖设计师群“传销骗局”

曹燕妮盯着自己的账户，等待投资回报的到来。 8 月 4 日原本是投资到账的最后期限。然而，随着这一天的结束，她并没有注意到帐号有任何变化。 “我被骗了。”曹燕妮隐隐觉​​得。

曹燕妮投资的项目叫KCI，是设计师朋友孙小雅介绍的。孙小雅是美团外卖的设计师。两人多年前在一个设计师团体中相识。孙小雅邀请曹燕妮等群友用“反正赚钱”、“十万到二十万”、“三个月绝对稳定”、“风险很小的平台”等字眼进行投资。

在曹眼里，孙小雅一直很有钱，“我看她经常出差，买奢侈品，是资深设计师。”孙小雅曾在朋友圈发过一张支付宝账单。这个月淘宝花了5.34万元。

有了美团的背书，曹燕妮决定相信这个人。 7月5日，曹通过对方的邀请链接注册成功，先后投资10万元。根据曹燕妮为AI财经提供的一份文件，在KCI智能合约中，存储7天为一个周期，每月可投资4次，月入1万元为2800元。

随着日子的临近，对方两次更改了到达日期。 “原来，按照他们的说法，取钱后的48小时内，他们后来把48小时解释为6天，因为他们一天工作8小时。”曹燕妮说：“原来6天多钱都没有提现。”

这笔钱无法提取。曹燕妮向孙小雅询问了具体情况。得到的答复是，他们需要下线拦截“交易员”来收钱。不玩。”8月11日至12日，曹燕妮、孙小雅和小希（另一位KCI组织者）前往KCI所在的绍兴和台州。“我当时以为孙小雅也是受害者，但对方再三嘱咐我不要报警。”后来曹燕妮才发现自己要去的是假地址。

8月13日，曹报了警后，警察告诉她，“这是一个拉人赚佣金的传销。” “我只知道KCI是打着区块链幌子的传销。”曹燕妮等3人与孙小雅对峙，却被威胁“警方将有犯罪记录”。之后，孙小雅挡住了曹燕妮。

腾讯安全中心守护者计划小程序显示，KCI文化链已被839人标记为“尚未通过监管部门合格”。同时，该项目具有报名费、招聘、团队报酬三个特点，属于典型的传销诈骗。

曹燕妮被骗后回忆了一些细节。 “孙小雅让我们利用平台的漏洞，每个人开3个小号，邀请自己，我邀请自己，当我发现有奖金时，我知道她也有奖金。她邀请我，但我完全没想到这是传销，我还以为是淘宝家族的账号。”

孙小雅开发下线可以获得7%的佣金。 “我投资1万元，对方拿700元，这是我后来才知道的。”同时，孙小雅拍的传销诈骗图片都是在美团工作时拍的。

据曹某透露炒比特币为什么要拉人进来，除了曹燕妮等4名受害人被骗金额高达35万元外，美团外卖设计团队约有17人参与了ADC骗局，被骗金额为未知。

事发后，曹燕妮花钱请教了律师，得到的答复是：“这是刑事案件，不可能是民事诉讼，最终还是需要警方处理。警方对此无能为力。”

据了解，9月3日，美团联系了曹燕妮。 “孙小雅估计要被炒了，”曹燕妮告诉AI财经。据Bianews报道，Bianews曾尝试将孙小雅加为好友，但Sun请求失败，但她通过添加好友页面的对话框告诉Bianews：“我是受害者，我损失了很多钱，我只与律师和公司沟通。”

“加入维权群后发现很多人早在8月6日就知道出事了，孙小雅鼓励我们多下单，让我们继续赚钱，买KCI币，出事了事发当时她还在作假，没有底线，给4人造成了更大的损失，进一步印证了她的诈骗本性，受害人口口声声的态度只是一个幌子。”曹燕妮说。

从“区块链”KCI开始

在曹燕妮所在的维权组中，KCI项目的受害者多达470人。早在2018年4月28日，孙小雅就开始宣传KCI传销诈骗项目。 “一开始群里有人说是传销，我们天天聊很多，有人没看到，我完全忘记了，七月她一个人拉我们的时候，我们就信了。她也告诉我们不要拉别人，说不教别人赚钱是我的职责。”

因为美团资深设计师的光环，曹燕妮非常信任孙小雅。她自嘲一笑：“我没经历过社会的摧残，平时也是个无家可归的人。作为一个上海人，我没有南方人的精明。”同时炒比特币为什么要拉人进来，并不是每个人都非常清楚 KCI 的规则。有钱人跟我一样迷茫，对方却说跟着他们就行。”

另外，根据曹为AI财经提供的资料，KCI智能合约App目前会员人数多达37000人，而且每天都在增加。

针对线人孙小雅，有受害者评论称：“希望孙小雅承担刑事责任，领导传销组织，相信她的等级已经达到三级，下线有30人。”

在开发线人时，孙小雅等人在“如何解决后顾之忧，唯有致富”群中介绍了KCI：

KCI 是一家区块链公司。它有两个系统，一个是KCI区块链系统，一个是智能合约系统，也就是互助模式。智能合约主要是为了吸引会员，当会员达到一定数量时，泡沫就会在区块链系统中被消化掉。区块链系统中的“k pass”未来可用于购物、兑现、c2c交易。 “k币”和比特币一样，用于交易所，是一种真正的可升可跌的虚拟数字货币。

慧聪网曾报道，“2018年3月，文化链发行K通证总量1.8亿，市场占有率60%，成为最大的文化产业区块链“在中国。预期收益率提升至36,018%，高融资盈利能力让文化链KCI成为领先的投资风向标。”

曹燕妮介绍，KCI项目有典型的下线性质，孙小雅在开发下线时可以获得7%的提成。这是一个典型的传销欺诈项目，但它是用区块链打包的。具体玩法如下：上议院送KCI币-上议院承诺半个月后高价回收KCI币-线下购买KCI币-线上收取佣金-上议院逃跑- KCI 硬币变成废纸。

“综上所述，这个玩法其实就是打着区块链的名义，宣传KCI币作为一种可以在交易所上市的法币，骗下家买币，之后逃跑以前家骗钱，是典型的传销诈骗，KCI只是骗子赢得受害者信任的工具。”曹燕妮说。

朋友群提供的信息显示，KCI经销商有3个，分别是江波、张本、余胜杰。前两位来自浙江台州，1990年出生。

“目前无法打开KCI网站和应用程序。他们根本没有公司，只是几个人制作的应用程序。服务器是国外的，关了就没了。”受害人称是维权组织的一名成员。

KCI在中华网《企业宣传与商业资讯》中被报道。 KCI的创始人和管理者都是外国人。 KCI 的创始人兼 CEO 是 Abbott J 先生，毕业于哈佛大学计算机应用技术专业，2016 年美国计算机世界大赛“图灵奖”获得者，美国区块链技术研究和发展协会。总统。 KCI的项目负责人是哈兰D（Harlan D），毕业于罗格斯大学计算机科学与技术专业。

AI财经发现，大部分传销领导者在贴吧、知乎等推广KCI线下发展。一位前KCI“在线”告诉AI财经，“老板肯定是赚到钱了，但是没有规律，他跑了，90%的投资人都赔钱了。”

区块链概念传销平台已超过3000家公司

随着比特币和区块链概念的爆发，很多打着“区块链”旗号的传销活动频频出现。 2018年初，腾讯安全反欺诈实验室负责人李旭阳表示，使用区块链概念的传销有3000多个。

据媒体报道，今年4月15日，西安警方破获了一起以“区块链”为概念的巨大网络传销。据警方在案件通报会上披露，该案涉及全国31个省、市、自治区，涉案资金达8600万元以上。

据了解，传销团伙打着“区块链”的旗号，从2018年3月28日开始，以集群传销和网络传销的方式开始，“消费”中以每件3元的价格进行传销。时代”（DBTC）网络平台出售虚拟“大唐币”，自行操纵升值率。同时，该团伙还在国内外多个城市组织推广会，吸引会员。根据开发和线下成员情况，设置了28个级别的负责人，截至4月15日，该团伙共发展注册成员13000余人。

早在2015年，“百川币”传销就出现了。福建百川币网络科技有限公司法定代表人周云煌用了不到一年的时间，建立了覆盖24个省份、90万会员的“百川币”多层次金字塔型传销活动王国、自治区、直辖市，会员级别多达253层，涉案金额21亿元。

在这些骗局中，有的发币公司在事发后逃跑，有的受害者维权无路，有的组织者被警方抓获。

区块链传销本质上是非法的。根据刑法修正案第七条，组织、领导组织开展传销活动，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役；也将被罚款；情节特别严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。一般来说，参与传销的普通人不以非法经营罪处理。这种罪行只涉及领导人和关键成员。