【温馨提示】什么是新型传销骗局？揭秘网络营销的11种模式

互联网时代，传销纷纷“改头换面”，以无接触、网络化、地域分散为特征的新型网络传销频频出现，成为影响社会稳定发展的隐患。

网络传销由于其独特的网络传播方式，涉及面广，危害极大。 网络传销往往选择新技术作为掩护，真假难辨，防不胜防。 网络传销更多地跨区域运作，而且经常更名，难以追踪。 那么网络营销的模式有哪些呢？

模式一：“理财规划”传销

金融投资理财传销占传销组织的30%，已发展成为新型网络传销的主流模式。 它以高额收益为诱饵，非法集资，涉案金额巨大，扰乱社会市场经济秩序，危害国家经济安全和公民切身经济利益。

以警方破获的“MBI互联网投资理财”传销为例。 “MBI”传销组织要求会员缴纳700元至3.5万元不等的入会费，并以高额的理财收入为诱饵，带动其下线会员不断引进和发展下线。

为了让更多的人加入会员，“MBI网络投资理财”向推荐人承诺高额回报。 推荐人可以获得推荐人投资金额的6%到10%不等的奖励。 推荐人随后会吸引人加入会员，也能享受到车厢的收入。 你拉得越多，你得到的收入就越多。 公安机关调查发现，事发时，至少有20万个在中国注册的会员账户投资M币，投资资金从700元到数十万元不等。

2016年12月7日，徐州市中级人民法院以组织、领导传销罪判处何震秋、谷西平、庞熙阁等12人有期徒刑8年至1.5年。 等，处以60万元以上10万元以下的罚款。

方式二：“虚拟货币”传销

近年来，各类境外基金、虚拟货币、ICO项目层出不穷，其中不少打着创新的幌子，承诺高额回报，实则包含非法发行、虚假项目、跨境洗钱、欺诈、传销等风险导致大量资金流出境外，严重危害国家金融安全。

如五行币、FC积分、百川币、SMI、MBI、Mark Coin、Beta Coin、Dark Coin、American Fidelity Compound Interest、Carat Coin、Petro Coin等海外投资项目。 由于不受国内机构监管，一旦崩盘、跑路或失联，投资者往往投诉无门，损失难以挽回。

以警方破获的“FC积分”传销为例。 “心付”传销组织对外宣布，将打造全新的“一体化加密数字资产平台”。 平台按照一定算法在网络上“挖矿”获得“FC积分”（原FC虚拟货币），积分全球限量发行。 其中25%为消费点数，75%为流通点数，可自由交易。 并承诺“FC积分”只升不降。

截至目前，该传销组织发展成员已覆盖全国十几个省市。 拥有地、省、市、县多级管理和数万人的传销组织。 涉案金额高达7亿多元。

3月18日上午，徐州市云龙区人民法院就“FC积分”巨型传销案开庭审理。 “FC积分”创始人文军等四人站在被告席上。

模式三：“消费返利”传销

各种打着“消费返利”、“消费返利”、“消费增值”、“消费就是省钱”等标语的线上商城、线下商城也开始成为传销的新变种。 . 比如万家购物、云集品、云联汇、花生日记、谈八爷、福天下、人民同汇、悦画悦游、新未来互联网平台等。

以警方破获的“月华月游”传销为例。 商家通过加入“悦平台”商城开设网店，消费者在网店购买商品。 消费者的购物费用和商家在平台剩余的16%作为导流费用。 返还给商家和消费者。

消费者也可以根据支付入会费的多少，分为花粉、店主、资深店主、加盟商、加盟商五个等级。 店主、资深店主、加盟商、加盟商需要缴纳1190元至11.9万元不等的费用才能成为会员。 成为会员后，可在“悦平台”商城购物消费获得返利。 此外，会员每发展一名会员，即可获得三级奖励。 同时还可以获得四级以下分红、全球业绩分红、金条奖励等。

此外，广东警方侦办的“云联会”传销案。 截至2017年12月31日，云联会拥有会员605万余人，会员级别最高118级，其中代理人35119家，代理公司865家； 会员及代理商遍布全国34个省、市、自治区，包括广东省、北京、台湾、澳门以及新西兰、马来西亚等国家。

模式四：“慈善扶贫”传销

不少传销组织打着“精准扶贫”、“慈善互助”的旗号欺骗用户。 类似的项目，承诺在收取加盟费后获得高额回报（比如年回报率高于20%），基本可以认定为传销。 如民族大业、亮剑扶贫、精准扶贫、龙穗国际、如意园扶贫基金会、善信汇、全爱联盟等。

以警方破获的“精准扶贫”案为例。 该组织以“履行党和国家赋予的社会责任，参与国家资产解冻实施精准扶贫，为国家做贡献”为幌子，伪造国家公文各部委、利诱他人冒用扶贫项目名义成立“民族资产扶贫管理委员会”，在各省设立“分会”比特币诈骗案员工如何处理，在市州设立“办事机构”，在“团”在县区。 以在全国招会员为幌子，套取扶贫资金368万元，共发展线下120余万人，骗取会员费、数据审核费等。

这些诈骗团伙通过微信朋友圈、微信群进行拉人头的新型传销。 去年12月，公安部指定四川省公安厅管辖，广元市公安局昭化区分局负责侦办此案。 专案组赴广西、广东、河南、北京、新疆多地开展侦查，成功锁定幕后操纵、组织动员、洗钱漂白、套现等多个层面的犯罪嫌疑人取款。

另外值得一提的是“善信会”传销案。 张天明等人以“扶贫济困、共享财富、共生共存”和建设“新经济生态模式”为名进行宣传，歪曲国家“精准扶贫”等相关政策，以“扶贫济困”为由，引诱参与者高静态和动态回报 人们变相支付入门费，按一定顺序形成等级制度，以直接或间接开发人员的数量作为报酬或返利的依据，诱使参与者继续开发和其他人员继续开发加入。 截至案件发现，参与“善信会”传销活动的人数超过598万人，涉案金额达1046余亿元。

去年12月14日，湖南省双牌县人民法院公开判处“善信会”大型网络传销主犯张天明等10人有期徒刑17年至1年6个月。 . 张天明被罚款1亿元。

方式五：“游戏”传销

以高收益为诱饵，在游戏中充值可获得固定奖励，推荐更多人参与可获得更多动态收益。 据调查，自2013年以来，此类理财游戏呈上升趋势。 近两年，种植果树的农场、养鸡生蛋的牧场等一大批理财游戏进入市场。

如魔法农场、招财兔、九九茶园、皮皮果、皇家果园、英国果园、皇家果园、皮皮果、一文鸡、玫瑰庄园、爱尚猪等。

以警方破获的“魔法农场”游戏传销为例。 《魔法农场》公开宣称农场种植的玫瑰可以变现，吸引玩家通过各种方式增加玫瑰的数量，增加静态收益。 但想要赚更多的钱，就必须尝试发展线下，获取动态收入。 短短5个月时间，传销团伙先后在重庆、四川、广东等28个省市发展了12万多名玩家，交易金额超过4600万元。 直到游戏崩溃，玩家血本无归，他们才认清了自己网络传销的真面目。

2018年2月，公安机关以组织、领导传销活动罪将马某某等8人移送江津区检察院审查起诉。

模式六：“区块链”传销

区块链的本质是一个去中心化的分布式账本数据库。 区块链的诞生取代了“第三方机构”，避免了未知记录和信息丢失带来的不公平，同时节省了大量的成本、时间和其他资源。

值得注意的是，近两年来，已有3000多家代币、虚拟货币等传销平台使用了所谓的区块链概念。 这种犯罪涉及的金额非常大，危害很大。

比如IAC（我是小丑）、大唐币、PCE、BHB、湖北永恒、瑞景家园、中书信用安全联盟、Vpay、Funbu、GGP等。

以警方破获的“我是小丑”传销为例。 “我是小丑”自称是一个建立在区块链、大数据和人工智能基础上的社交平台，并在国内多地组织活动进行推广。 但本质上，它采用的是会员推荐注册制，需要会员缴纳入会费，平台设置高额回报来吸引会员加入、拉人、发展线下。 这显然是一种网络传销模式。

新会员必须先获得老会员的激活码，才能注册成为会员，然后才能购买和持有所谓的“种子”，发展下级会员。 平台向会员承诺，每一颗种子都会增值，获得平台收益。

为了让更多人注册购买，鼓励会员下线，平台推出了极具诱惑力的返利模式。 每注册一个新会员，老会员不仅可以获得200元的收入，还可以从下线会员后续的种子交易中获得佣金。 会员级别越高，抽奖比例越高。 等级达到一定等级后，他将获得无限世代。

截至案发，传销团伙在9个多月时间里发展注册会员超过90万。 目前，河南警方已抓获主要犯罪嫌疑人27人。 在该团伙专门用来藏匿非法所得的房屋内，警方查获涉案现金13亿元。

方式七：“付费”传销

支付工具作为用户使用移动设备或直接通过互联网进行的金融活动，一直为各种诈骗所觊觎。 此类传销集团利用用户往往没有底线的“逐利”心理，利用“推广分享”、“支付返现”、“发展线下分享利润”等诱人的经营功能，其他吸引用户加入平台的诱人业务功能。 离线开发。

比如掌柜、EasyPay、银手宝、巧美钱包、云支付、vpay支付、指纹支付、云支付等等。

以警方破获的“云支付”传销非法经营案为例。 云浮采用“支付+传销+裂变”的方式快速搭建网络。 云浮分别是员工、店长、老板、经销商、代理商、合伙人。 云支付参与者可通过线下开发或使用云支付达到一定金额免费升级。 每个级别的费率是不同的。 级别越高，费用率越低。 同时，您可以获得推荐奖金并享受交易金额的佣金。 云浮发展线下的规则，已经变成了极其“传销”。

截至案发，云支付通过某银行分支机构提供的业务渠道违规经营金额179亿元，获利1900余万元。 2017年12月27日，云付创始人表示，云付目前拥有超过200万会员。 2018年7月，厦门市集美区检察院以涉嫌非法经营罪批准逮捕“云支付教父”周世荣等11名犯罪嫌疑人。

方式八：“钱包式”传销

数字钱包是信息和软件的集合。 软件为交易处理、支付信息（例如，信用卡号和有效期）和交付信息等信息提供安全保障。 近六个月来，各种打着“数字钱包”之名的传销层出不穷。 如MoreToken钱包、Angel Token钱包、Plus Token钱包、vpay钱包、Unwallet钱包等。

以警方查处的“Plus Token Wallet”传销为例。 “Plus Token”打着“区块链”的旗号从事虚拟货币推广。 天心区文苑派出所经调查发现比特币诈骗案员工如何处理，所谓“Plus Token钱包”声称该团队来自韩国。 投资者存入100万元，年复利可达700万元。 投资人除了保本外，每月还可以获得收益的10%~30%，直接发展下线奖励100%，二层到十层各奖励10%，具有传销的典型特征.

“Plus token”用户通过平台充值3500元Plus币，或将比特币、以太坊、莱特币、狗狗币等数字资产转入“Plus token钱包”，即可获得一只“聪明狗”。 用户只需开通“智能狗”，开通“搬砖”功能，即可实现套利。 “聪明狗”每天“搬砖”可以获得0.5%到2%的静态收益，月收益最高可达60%。

公安机关对在场群众进行劝告，责令演示负责人立即关闭该场所，并将其带回派出所接受讯问。 有关方面已安排专人跟进值守，从源头上遏制此类传教活动。

值得一提的是，已有多款此类平台坠毁跑路。 比如MoreToken钱包、Angel Token钱包、vpay钱包等。据说Vpay在全国发展了近400万会员。

模式九：“中国梦”传销

中国梦是2012年11月29日提出的重要指导思想和重要执政理念。“中国梦”的核心目标也可以概括为“两个一百年”奋斗目标。 以中国共产党成立一百周年为目标全面建成小康社会，为建设富强民主文明和谐的社会主义现代化国家奋斗目标新中国成立一百周年。

近年来，打着“中国梦”旗号的网络传销层出不穷。 这类传销是以实现“中国梦”为名，造就众多百万富翁、千万富翁、亿万富翁的名义进行的。 如中国物联网共享经济、中国营销联合、中国国际网络国家电网、东网集团、和易信、国投联盟、中国梦大师平台、中国梦电商平台等。

以警方破获的“中国物联网共享经济”传销案为例。 天津联家行物联网公司以“中国物联网共享经济平台”为名开展网络传销活动，并公开宣传是国家项目。 该平台以“三网循环”为主要商业模式，将在2020年快速实现7亿中产人口目标。

传销团号称投资680元加入“中国物联网共享经济平台”成为会员，即可获得健康防辐射项链一条，原股东身份，晚年享受免费养老保障。 发展线下加盟，将有源源不断的持续财富收入。 截至案发，该传销组织在短短四个月内发展会员11万余人，涉案金额高达近7500万元。

模式十：“原股”传销

原始股是指公司上市前发行的，上市一段时间后可以出售的股票。 原始股份仅属于公司创始团队和公司高管。 局外人想要拥有原始股，只能通过“增发”等方式获得，而这种增发属于私募性质，一般只面向少数（不超过10人）持有的人。与公司有特殊关系，如合作伙伴、供应商等。境内有限责任公司股东人数上限为50人，股份有限公司股东人数上限为200人（不含上市公司）。

目前，传销组织利用原始股票的名义，通过公司上市进行骗局。 他们大多故意混淆“股权交易中心”和“证券交易所”，鼓吹只涨不跌，绝不增发。 此外，上市不等于挂牌，这些上市公司出售的所谓“原始股”属于私下转让，不受法律保护。 如智天金融、和发环球、阿斯兰、云书猫、云集拼、中国营销联合、霸屏天下、恋万家等。

以警方破获的“智天金融”案为例。 四川智天财务公司在前海股权交易中心挂牌上市。 参与者需要至少投资5000元。 此外，公司预付49.5万元，投资者可获得50万股原股。 公司上市后，公司扣除预缴资金和税金，最终投资者可按开盘价获得1500万至1.3亿元不等的高额回报。 如果投资人发展下线投资，至少要有2000元的佣金。 这种模式显然已经涉及非法集资和传销。

去年12月底，成都市武侯区经侦部门和工业园区派出所民警对智天金融总部进行查处。 目前公司已经人去楼空，大门紧锁。

此外，宋米秋（张健）和赖彩云成立了云讯通传销组织，以振兴民族互联网为名，开展公司上市发行原股等经营活动，并按照云讯通的运作模式发展。云数字贸易传销组织。 在线会员超过523万。 截止2016年，共发展下线会员52万余人，下线发展层级高达4484人，涉及传销资金93亿多。

1月25日，云讯通传销国内负责人谭先利、张浩、赵重波等9人被判处有期徒刑10年至5年不等，并处罚金5万元至1万元不等。

模式十一：“微商”传销

近年来，一些打着微商旗号的非法传销屡屡被查处曝光。 参与人数众多、表现形式多样、社会危害广泛，引起社会各界和广大群众的高度关注。 微商是指利用社交网络实现销售的电子商务活动。 从这个角度看，微商其实就是社交电商。 与传统电子商务最大的区别在于销售渠道发生了重大变化。

微商传销采用的手段是夸大宣传、炫耀致富。 以一定的商品为载体，以精美的包装为依托，宣示着“功能齐全，品质一流，市场前景广阔。只要付费加盟，很快就能赚大钱” ” ”，引诱“朋友圈”中的亲友加入。

这种骗局一开始就是用低投入让新人尝到甜头，然后引导他们支付更高级别的加盟费，购买更多的产品来提升自己的级别。 事实上，这些微商并不是靠零售赚钱，而是靠发展线下代理赚钱。 各级代理商会收取不同的加盟费，以赚取巨大的差价。 如金桥网、微商e航、满听双网、7mall、随机水果、星火草原等。

以警方破获的“星火草原”传销案为例。 2015年下半年，李某博、祁某伟以飞影公司名义注册了“星火草原”公众号，建立了“三级分销体系”。 平台以提供免卡POS机、移动流量等商品为名，要求参与者扫描关注“星火草原”公众号二维码成为粉丝，支付100元、300元、 600元获得“市级代理”、“省级代理”、“全国代理”及线下开发资质。

通过分享“星火草原”二维码，参与者可以根据返利规则，以红包的形式从下线会员支付的款项中获得返利，并利用返利规则诱导和激励其他参与者不断发展下线会员。 以开发会员人数作为返利依据。

短短半年时间，“星火草原”发展会员超过1300万，各级“代理人”超过100万。 2017年11月1日，邳州市人民法院以组织、领导传销活动罪判处李某博、季某伟等10人有期徒刑5年8个月至缓刑2年，并对金处以50万元至1万元不等的罚款。

传销是什么行为？

以上就是欺诈检测总结的十一种主要网络传销模型。 那么传销是一种什么样的行为呢？ 根据我国《禁止传销条例》，传销属于非法经营行为，以“龙头”、“入门费”、“多层次”、“团队支付”为主要特征。 在传销活动中，参与者通常要通过订阅商品等方式支付费用或变相支付费用，通过不断发展人员加入，吸引人脉，形成上下层和网络，从所支付的费用中获取报酬通过直接或间接发展的下线。

网络传销给参与者造成了巨大的精神和物质损失，严重时可能家破人亡，引发了一系列社会问题，影响了社会稳定。 网络传销具有“杀熟人”的性质。 首先要欺骗自己的亲友，从而使自己失去信任。

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